香港账户近期频繁关户的主要原因

香港账户近期频繁关户的主要原因
在全球反洗钱，反避税的大环境下，银行的监管机制越来越过于严格。申请的门槛不断提高，对申请的人需要经过严格的审查才可为其开通账户，需要做一系列的背景调查。
就在2020年的下半年香港，新加坡等国家不断出现了洗钱风波，金额更是达到几十亿，因此银行不得不采取措施，提供审核机制，做好风险把控。这也是为什么在银行开户难的原因。
在这种情况下，客户需要提交审批资料会有很多，其中银行最主要看重的还是公司的销售单据，以此来证明公司是真实做生意的，而不是一家空壳公司，比如做贸易的能够提供贸易单据，发票，合同，收据等一系列能够证明其做外贸的真实性。就可以了。
另一方面，就是银行的开户量达到饱和状态之后，因此会更加愿意在这些开户的人群当中择优选择一些客户群体。必然会牺牲部分相对来说没有优质的客户群体，那些购买大额理财产品的，自然会成为银行的标准VIP用户，因为他们长期能给公司达到不错的利润。
虽然现在开户比以前来说是难了不少，而对于有没有必要再去香港开户的伙伴们，这边主要还是看您自身的情况来判定，若香港账户能够开起来也是有好处的。
香港作为世界知名的离岸金融中心，加之其本地来源税制和极低的公司利得税税率，汇聚了来自全球各地的资金，资金成就了香港金融中心地位的同时，也吸引了非法资金的进入。
想要保存自己的香港账户安全无忧，需要做到以下几点就比较重要：
1.妥善保管商业证明文件，主要包括以下几种:
(1)香港公司会计账簿及财务报表，特别是香港公司的审计报告130
(2)准时办理香港公司存续文件9370
2.保持银行账户活跃度。如有可能，尽量保持该账户的月均结余数
3.制裁国家的款项不能收6165
避免与高风险地区产生资金上的往来，已经是老生常谈的事情了，首先不管他们的资金正不正规，首先第一点就已经可以排除了。在国际上就是不认可。 高风险地区以及国家每一年都在反复变化。因此一定要与专业的人员进行合理的沟通。并持续关注时事新闻，以免在不知情的情况下触犯香港银行的安全底线。
4.不要参与违法交易
香港银行极为重视客户是否真的有在做自己业务范围中的业务。如果客户的银行账户出现异常情况，那么极大可能就是关户，没有理由。因为敏感了

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