美国MTL牌照才是真正的数字货币牌照

美国MTL牌照才是真正的数字货币牌照


美国MTL全称：Money Teansmitter Licensing。如果要在美国从事法币业，除了申请美国msb牌照以外，还需要在申请各州MTL牌照。
MTL经营许可：数子货币交易，币币交易，法币交易。（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数子货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数子货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州MTL牌照）

 

之前火币宣布获得了美国 MSB （Money ServicesBusiness）牌照，引发很多交易所的关注和讨论，很多交易所也开始咨询相关事务，我们熟知的美国本土的 B 网和 P 网都是在只持有MSB 的前提下开展的币币交易业务。因此原则上来说，持有 MSB 牌照可以在美合规开展币币交易业务不太严谨太比较符合现实情况。

公司开展业务必须遵守联邦法规注册为 MSB，并且还要遵守汇款活动的州内也必须遵守州法规，目前有 53 个州和地区有许可要求，XTransfer 、lianlianpay等公司和从事数字货币服务业的其他大公司都有申请美国MSB牌照，越早开始进行注册优势就越明显。

而要从事法币交易业务还需要申请各州的 MTL 牌照

MTL经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数字货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州牌照）


关于交易所申请MTL牌照流程和要求：
(一) 内控规则制定和审查
1. 对交易所的用户协议进行起草、修改 ;
2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改。
3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询。
4. 对交易所的 Cookies 政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改。
5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关的协议进行审查、修改 ;
6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改 ;
7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗x钱、打击资助恐怖主义，就交易所运营的法律架构提供建议 ;
8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供合规解决方案；
参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。
(二) 税务规划服务
1. 根据交易所的运营结构，提供相关的税务意见 ;
2 . 对最终清算或将收到的数子货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理 ;
交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。
(三) 在美申请 MSB、MTL 牌照服务
1. 设立公司、开设账户；
2. FinCEN 注册申请 MSB 牌照；
3. 在美各州申请 MTL 牌照。

申请流程：

前期准备：包括10份资料，如果公司是多重架构，需要全部调查，包括母公司背景。
保证金及账户存款：各州不同，加州50万美金，纽约100万美金，华盛顿州2万美金(如果在线下有业务必须申请对应州的牌照，线上不需要）
开户：boa或者摩根大通，并且不可以大陆开户，要去当地开户，(美国那边律师要见到本人，确认资质，规避风险)
牌照申请:
时间3-5个月（不包括材料准备）

后期维护：一周年一次，各州费用不同，8000美金以上。
 

注：该牌照不需要实际办公场所及员工，但是对于资质要求较严格，必要的资质证明需要律师来出具，申请成功率80%。并且保证金根据你的业务量来缴纳，需要定期更新(包括股份变动，场地变更，规模扩大等），华盛顿来举例，2万美金牌照保证金是从事100万美金以下的业务，呈阶梯式增加。
联系我的时候请说是在搜即讯信息网上看到的，谢谢。